Специалист Щербаченко объяснил, почему необходим ограничитель на денежные операции без создания банковского счёта

Он обратил внимание, что основные изменения законопроекта направлены на повышение лимита перевода денежных на неперсонифицированное электронные средства платежа (НЭСП) до 100 тысяч рублей, также законом повышен лимит на хранение остатков на НЭСП с 60 тысяч рублей до 100 тысяч рублей. Лимиты переводов в размере не более 200 тысяч рублей в месяц останутся без изменений.

Таким образом, для осуществления перевода без открытия банковского счета на сумму свыше 100 тысяч рублей, потребуется пройти полную идентификацию, говорит эксперт. По его словам, это поможет предотвратить использование таких переводов в противоправных целях и снизить риски незаконных финансовых операций. Для клиентов это означает, что при осуществлении крупных переводов им потребуется открыть счет для пополнения.

Щербаченко подчеркнул, что принятый федеральный закон вступит в силу через 365 дней со дня официального опубликования. «Этот срок необходим для перестройки кредитными организациями процесса идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля», — пояснил он.

Между тем, напомнил эксперт, в 2018 году размер теневого сектора в России, по данным МВФ и Всемирного банка, превышал 40%. В 2019 году Росфинмониторинг оценил этот показатель в 20% ВВП, а Росстат — в 11,6%. «Серую» сферу экономики сложно оценить в цифрах. Он также уточнил, что обычно теневая деятельность в среднем эквивалентна 10-15% официально заявленного ВВП в богатых странах и около одной трети — в государствах с развивающейся экономикой.