Государственная дума приняла решение о введении ограничений на переводы граждан без открытия банковского счета

Поправки были предложены правительством Российской Федерации. Они вносятся в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе», передает ТАСС.

Изменения в законодательстве позволят снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, которые обусловлены отсутствием максимального порога для суммы денежного перевода по поручению клиента-физлица без открытия счета в банке. Речь идет о переводах с применением упрощенной идентификации. Как указывается в пояснительной записке к документу, такой перевод, в том числе электронных денежных средств на сумму от 15 тыс. рублей и больше, осуществляется с условием проведения упрощенной идентификации. Однако в действующем законодательстве не была установлена максимальная сумма для подобных переводов.

Новые меры соответствуют международным стандартам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Они обязывают при выполнении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента.

Одновременно пересматриваются условия максимального остатка денег на неперсонифицированных электронных средствах платежа (электронные кошельки и так далее) – с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.

Закон вступит в силу через год после опубликования. Как отмечают в кабмине, это связано с необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации клиентов, ряда процедур и правил контроля.

Комиссия кабмина по законопроектной деятельности поддержала введение ограничения в 100 тыс. рублей на размер переводов россиян без открытия счета в конце 2023 года. Как отмечали в в Росфинмониторинге, отсутствие лимита на переводы с упрощенной идентификацией не соответствует международным нормам борьбы с финансированием терроризма.